Våra portföljer

Att kunna erbjuda digital portföljförvaltning direkt i aktier är unikt. Men hur väljs aktierna till din portfölj ut? För portföljerna använder vi vårt egenutvecklade Aktieverktyg för automatiserad och datadriven aktieanalys. Verktyget samlar in data som nyckeltal och prisinformation från bolagsrapporter och börser. Vi ställer in de värden på nyckeltal som ska premieras och verktyget sorterar fram aktier som överensstämmer med de angivna kriterierna. Vi har optimerat de här inställningarna för att ge god avkastning på investeringarna vilket ger din strategi en bra grund. För att vi ska kunna forma sparandet efter just dig finns det ett par olika inställningar du kan påverka. Dessa inställningar läggs på grundstrategin och skapar en personlig strategi för vilka aktier som väljs ut åt dig.

Aktieutbud

De börser som ingår i dagsläget finns i Sverige, USA och utvalda länder i Europa. I Sverige finns Stockholmsbörsens 90 mest omsatta bolag. I USA finns samtliga bolag som ingår i S&P 500. I Europa ingår stora och högt omsatta bolag från börser i Norge, Danmark, Finland, Tyskland, Schweiz, Storbritannien, Spanien och Frankrike. 

Sammanlagt blir det ungefär 900 bolag. Det är alltså dessa aktier som finns tillgängliga för din förvaltning och som urvalet sker ifrån.

Investmentbolag

Sigmastocks portföljer innehåller inga investmentbolag eftersom metoderna vi använder för att sortera bort ifrågasatta branscher som du som kund inte vill äga kan inte användas på sådana bolag. Det beror på att investmentbolags hela verksamhet är att äga andra bolag, som i sin tur kan verka inom ett flertal olika branscher. Därför blir det omöjligt att på ett rättvist och transparent sätt kategorisera investmentbolagen. Av den anledningen har vi valt att helt exkludera investmentbolag från våra portföljer.

Svartlistade bolag

Varje år svartlistar den statliga myndigheten Sjunde AP-fonden (AP7) företag som inte lever upp till en lägstanivå gällande respekt för mänskliga rättigheter, miljö och antikorruption. De investerar inte heller i företag som deltar i utveckling och produktion av kärnvapen. Vi på Sigmastocks tycker att det är väldigt rimligt och utesluter därför de bolag som har, eller kommer att, svartlistas av AP7. Listan revideras i juni och december varje år och sedan 2016 är Parisavtalet till FN:s klimatkonvention en av de normer de utgår från i sin analys. Här kan du se hela listan.

Din skräddarsydda portfölj

Ett sparande hos Sigmastocks utgörs främst av aktier. Det gör att vi kan skräddarsy sparandet efter dig och dina värderingar, utifrån din specifika riskprofil. Du får alltså en portfölj som både presterar väl och passar just dig!

Etiskt urval

Självklart ska du inte äga bolag du inte vill stötta. Därför får du ta ställning till några ofta ifrågasatta branscher: Vapen & försvar, Tobak, Alkohol, Kasino & spel och Fossila bränslen. Väljer du bort någon bransch så utesluts alla bolag inom den kategorin ur din portfölj. 

Marknadsfokus

I portföljerna finns aktier från börser i USA, Europa och Sverige. På så sätt är dina investeringar väl diversifierade, det vill säga spridda inom olika branscher och geografiska områden för att minska risken. Såhär ser standardfördelningen bland aktierna i en portfölj ut:

  • 50 % aktier från svenska börsen
  • 30 % aktier från amerikanska börser
  • 20 % aktier från ett par olika europeiska börser (Norge, Finland, Danmark, Tyskland, Schweiz, Storbritannien, Frankrike och Spanien).

Du kan själv påverka fördelningen genom att välja att fokusera på en av dessa marknader. Då får du ytterligare 20 % av den marknaden på bekostnad av 10 % av de två övriga.

Valutarisk

På den svenska börsen handlas aktier i svenska kronor och på utländska börser handlas de i lokala valutor. Om du handlar aktier i en annan valuta än din hemmavaluta riskerar du att aktierna varierar i värde eftersom valutan du handlat i förändras jämfört med svenska kronan. Det här kallas valutarisk och den minskar vid större tonvikt på hemmamarknaden. Av den anledningen är den svenska marknadsandelen stor, hela 50 %, i Sigmastocks standardfördelning, trots att Sverige är ett litet land på den globala börsmarknaden.

Aktiepris

Svenska aktier har generellt ett lägre genomsnittspris per aktie. Vilket är bra om du har ett något lägre månadssparande. Eftersom du som kund behöver köpa hela aktier i din portfölj, så kan du köpa fler olika bolag om varje aktie har ett lägre pris. Amerikanska och vissa europeiska börser har mycket högre genomsnittspriser på aktier, ofta kostar aktier över 1000 kronor styck. Dessa dyrare aktier kommer alltså vara svårare att handla om du sparar ett lägre belopp.

Branscher

Olika marknadsområden kan ha olika utbud av bolag. Till exempel finns många av de största teknikbolagen på de amerikanska börserna, samtidigt som den svenska börsen är mer industritung. Oavsett vad du väljer så kommer du att få en god fördelning mellan många olika branscher.

Välj mellan 3 portföljinriktningar

Standard innebär att du får Sigmastocks standardfördelning av olika bolag, optimerat efter god avkastning och fördelning. Standard är ett bra val om du inte har så mycket egna tankar om strategi.

Tillväxt innebär fler tillväxtbolag i portföljen, jämfört med standardfördelningen. Tillväxtbolag är ofta lite mindre och satsar på att växa i storlek för att ta fler marknadsandelar eller inta helt nya marknader.

Utdelning innebär fler bolag med hög direktavkastning. Alltså bolag som delar ut en del av sin årliga vinst till sina aktieägare. Det är ofta stora och stabila bolag som gör detta. Att äga utdelningsbolag är ett sätt att tjäna pengar på sina aktier, utan att själva aktien behöver stiga i värde. Oavsett vilken inriktning du väljer kommer utdelningarna automatiskt att återinvesteras i din portfölj.

Vad händer nu och sen?

Din portfölj fylls med bolag som följer din specifika strategi. När det behövs görs en så kallad ombalansering, då en del av dina innehav säljs och nya köps. Portföljen kontrolleras även löpande så att den inte driver iväg för långt från dina inställningar. Isåfall görs en extra ombalansering för att bibehålla din portfölj på rätt kurs.